Российским банкам могут дать дополнительные экстренные полномочия для борьбы с дропперами
Инициатива о расширении полномочий банков при противодействии дропперам заслуживает внимательного рассмотрения и законодательной проработки. Об этом заявил член комитета Государственной Думы по информационной политике, информационным технологиям и связи Антон Немкин, комментируя заявление главы ВТБ Андрея Костина о необходимости дать банкам больше возможностей для оперативного реагирования в ситуациях взаимодействия с дропами.
Ранее Андрей Костин заявил, что банкам необходимо предоставить право принимать экстренные меры, в том числе в случаях, когда дропперы пытаются получить наличные средства в отделениях после блокировки операций.
«Сегодня дроппер — это ключевое звено в цепочке кибермошенничества. Без инфраструктуры обналичивания и транзита похищенных средств преступные схемы не работают. Поэтому расширение инструментов оперативного реагирования со стороны банков — логичный шаг в условиях нарастающих угроз», — отметил Антон Немкин.
По словам депутата, уже принятые в 2025 году изменения в законодательство, предусматривающие уголовную ответственность для дропперов (до шести лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей), стали важным сигналом о неотвратимости наказания.
«Мы принципиально изменили правовой подход: теперь ответственность несут не только организаторы мошеннических схем, но и те, кто сознательно предоставляет свои счета и карты для транзита похищенных средств. Это позволяет разрывать финансовую инфраструктуру преступлений», — подчеркнул Немкин.
Он напомнил, что по данным банковского сектора за последние три года выявлены сотни тысяч дропперов, а клиентам возвращены сотни миллионов рублей. При этом практика показывает, что преступники быстро адаптируются, используя правовые пробелы и процедурные ограничения.
«Если банк уже зафиксировал признаки противоправной операции, логично предоставить ему возможность оперативно ограничивать выдачу наличных средств до выяснения обстоятельств. Но такие полномочия должны быть чётко регламентированы законом, сопровождаться прозрачными процедурами и механизмами защиты добросовестных клиентов», — заявил депутат.
Отдельно Немкин поддержал инициативу Банк России о создании ренкинга банков по степени их уязвимости к операциям дропперов и мошенников.
«Публичная оценка устойчивости банков к мошенническим операциям станет дополнительным стимулом для совершенствования внутренних систем комплаенса и антифрода. Это повысит общую устойчивость финансовой системы», — отметил он.
По мнению парламентария, дальнейшая борьба с дропперами должна строиться на трёх принципах: усиление уголовной ответственности, расширение технологических антифрод-инструментов и повышение финансовой грамотности граждан.
«Наша задача — сделать участие в схемах дроппинга экономически и юридически бессмысленным. Только комплекс мер позволит окончательно лишить мошенников финансовой инфраструктуры», — заключил Антон Немкин.
Подписывайтесь на Новости Санкт-Петербруга в Дзене.
